血本無歸！澳洲銀行，突然凍結華人賬戶
血本無歸！
自從澳大利亞與中國交換CRS信息，幾乎所有華人收入都將變得「透明」
CRS，海外金融賬戶共同申報準則
打擊跨境逃稅及維護誠信的納稅稅收體制，目前已有百余個國家和地區加入CRS。
一直以來，大批中國富人們將巨額財產轉移海外
CRS的出現，讓隱形富豪們將無處遁形
中國稅務機關將掌握個人境外收入。
隨之產生的一個連鎖效應是賬戶被凍結。
最近，不少華人賬戶，遭到凍結！
一夜之間，銀行卡不能用了
錢還躺在賬戶里，卻取不出來
澳洲聯邦銀行 CBA 會在無提前告知
直接限制甚至關閉個人賬戶
賬戶內資金無法轉賬、消費，直接衝擊房租繳費、工資接收、日常開銷。
不僅如此，銀行會暫時關停部分用戶的賬戶
取消或暫停銀行卡或者其他訪問方式！
銀行落實澳洲反洗錢監管要求，
除CBA 外，ANZ、Westpac 等其他澳洲銀行也存在同類案例。
銀行可以暫時封禁賬戶，也可以封禁甚至凍結用戶賬戶的。
Commonwealth Bank公開表示，如果用戶在違反了某些規定的情況下，
銀行有權阻止他們的賬戶！
還有一類賬戶被封，是因為洗錢。
有人一夜血本無歸
一名華人此前通過私人渠道進行大額換匯，涉及金額約28萬元。
交易之後，相關賬戶出現問題，警方也介入調查。
悉尼沈女士換匯2萬澳元，銀行卡因涉嫌詐騙被凍結；
紐卡斯爾Adam換匯后家人賬戶里的72萬人民幣全部凍結。
許多海外華人匯回國內的錢取不出來，匯款賬戶也直接被凍結
均涉及匯款公司轉賬
成千上萬華人境內賬戶被凍結。
很多華工為省錢選擇匯款公司。
凍結的原因是「涉嫌犯罪」或「接受贓款」，在國內親友或生意夥伴為此還需前往警局接受調查，有的還被拘留好幾天。
匯款賬戶也直接被凍結，裏面原有的錢也取不出來了。
長江換匯剛剛涉嫌特大洗錢案而「爆雷」，如今又有大批華人在這上面栽了
大批華人境內賬戶被凍結均涉及匯款公司轉賬
這些受害人合計被凍結了超過3000萬人民幣
錢被凍結了，取不出來了。
賬戶被凍結的原因是「涉嫌犯罪」！
據稱，有些華人的國內親友
還有些做生意的人選擇通過匯款公司匯款，結果國內的客戶不僅因涉嫌洗錢被警方帶走，還被拘留了好幾天。
原來，他們在國內的賬戶的相關款項，是由一些早已被判定為涉嫌洗錢、
這樣的錢，自然會直接被凍結。
這種信息交換即「金融賬戶涉稅信息自動交換」
澳洲大批華人賬戶已被封
澳洲各大商業銀行凍結了數千的賬戶，並要求確認開戶人是否屬於外國納稅人，其中也涉及到了大量的中國居民。
澳洲國向大約3000名客戶發送了信件，並給客戶14天的期限來補充他們所需的海外稅務狀況信息。
澳大利亞最大的銀行ANZ表示
一周時間凍結了大約200位客戶的賬戶
並將按照稅法規定的要求，每周繼續凍結賬戶
西太平洋銀行和BNZ也做了相同的反應。
澳大利亞人開設新的銀行賬戶將必須接受面部識別檢查，賬戶之間的在線轉賬將受到更嚴格的檢查
包括在網上匯款時要求提供姓名，而不僅僅是賬號
未來澳大利亞的每家銀行都將開始推出新的「收款人確認」姓名檢查技術
聯邦銀行就已宣布計劃限制每月向加密貨幣賬戶和商家的轉賬，以保護客戶免受詐騙和欺詐。
11月21日，澳洲珀斯聯邦警察凍結了一名華人的賬戶， 限制了其總額224萬澳幣的「犯罪收益」。
這名華人戶主有重大洗錢嫌疑，而這個剛剛開通的賬戶，就是一個名副其實的洗衣機。
警方依法將該賬戶凍結
一個強烈的反犯罪信號
澳大利亞不會包庇也不會放過任何犯罪行為
前段時間，兩名中國人涉嫌在澳洲成立空殼公司洗錢，被澳洲聯邦警察抓獲。
警方查獲從大陸轉入澳洲三個州的非法資產高達850萬澳元，
其中包括房產、豪車和珠寶
澳洲聯邦警察採取行動破獲了這一在墨爾本、悉尼和黃金海岸進行洗錢活動的犯罪網。
這兩名中國人2015年來到澳洲成立了多家空殼公司，然後通過空殼公司將犯罪所得的非法資金， 轉入澳洲來買房和開發房地產。
悉尼被抄850萬澳元家產的神秘華人富豪身份曝光
這位名叫宋雪岳的神秘富商，通過詐騙，在國內捲走20億！
之後他因為位於悉尼的豪宅被查封而登上過澳媒，算上各種固定資產，被查封的總資產為850萬澳元。
CRS，兩年的時間就讓不少藏身海外的洗錢者、詐騙犯無處可逃。
澳洲銀行郵件中通知必須向銀行解釋：自己的財富積累過程，
為何提取現金，
家中是否存放現金及原因，
向第三方銀行轉賬的理由！
如果無法合理解釋這些內容：銀行賬戶就會被凍結！
以下四種情況，是銀行觸發風控的原因
1.頻繁跨境匯款，例如國內父母給留學生匯生活費；
2.換匯轉賬；
3.和遭遇詐騙的賬戶發生過資金往來；
大額現金存取。
那麼，你支持澳洲銀行凍結華人賬戶嗎
支持，扣1
反對，扣2
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