華人換匯30萬, 直接被抓! 回國剛落地機場, 就被帶走
警惕！越來越多華人一回國就「被警察找上門」，只因幹了這件看似無害的小事…
近期，不少在海外留學或工作的華人回國剛落地，就被公安機關「請去喝茶」，理由竟然是涉及洗錢或電信詐騙賬戶收款。更令人驚訝的是，他們中的許多人——並非騙子、沒有作案、只是為了省點匯率手續費而選擇了微信群里的「私人換匯」。
然而，這種做法，卻可能讓你背上沉重法律後果，甚至留下案底！
01｜「高匯率」換匯，被刑警請去喝茶
「我真的只是想換點房租錢啊……」
這是中國留學生小七在長春刑警隊里說的第一句話。
2023年8月，小七正在英國趕論文，突然在一個留學生微信群里看到一則私人換匯廣告：「內部渠道，英鎊兌人民幣7.8，秒到賬！」比銀行划算多了，她沒多想就通過微信轉出了5000英鎊，對方隨即打入了4.3萬人民幣。
事情似乎順利收尾，直到她一個月後回國剛落地浦東機場，銀行卡竟被提示「司法凍結，暫停交易」。不久，她接到來自吉林警方的通知——換匯的那筆資金中，有3萬元涉嫌詐騙所得。
雖然她並不知情，警方仍明確告知：「資金來源不明，必須全額退賠！」
更糟的是，即便最終警方不予追責，小七的銀行賬戶也被封了大半年，房租、學費、生活開銷都陷入困境。
02｜「無知無罪」？法律可不認這個邏輯
你以為只是圖個便宜？法律可不這麼看。
根據《刑法》第191條、312條等規定，如果你接收了來歷不明資金，即便你不知道是贓款，也有可能觸犯「幫助信息網路犯罪」「掩飾隱瞞犯罪所得」等罪名。
簡單來說，你轉賬，你就留證；你收款，你就「沾鍋」。而一旦賬戶被凍結，即使無罪也要等待調查結果、法院文書、銀行走程序，半年解凍算是運氣好。
03｜數不清的「掉坑」案例，正在發生在華人圈里
在小紅書、Reddit和微博上，不少留學生分享類似經歷：· 「我只是換了點學費錢，回國直接被叫去派出所解釋。」
· 「換匯到賬后賬號被封，銀行說是來自涉詐賬戶，害我打了無數電話求解封。」
· 「本想圖省事，結果用了三個月才拿回自己的錢。」
這些人犯了同一個錯誤：通過微信、WhatsApp等非正規渠道進行換匯收款，而對方的「來路資金」很可能正是詐騙團伙或洗錢渠道的一環。
04｜牢牢記住這幾點，避免成為「洗錢工具人」
-千萬別隨意收陌生人匯款。哪怕只是臨時借用賬戶，也極易被誤認為涉案。
-拒絕「高匯率」「中間人」換匯，凡是通過社交媒體私聊完成的交易，都有極高風險。
-必須通過正規渠道換匯：銀行櫃檯、官方App、持牌機構（如TransferWise、OFX等）才是真正安全的途徑。
-一旦賬戶被凍結，立刻處理：保存聊天截圖、交易記錄，列印銀行流水，儘快聯繫警方說明情況、提交「無犯罪證明」。
為了幾百塊省下的手續費，可能賠上的是你未來的信用、賬戶自由，甚至是刑事責任。
請記住：你不洗錢，但你可能正在幫別人洗錢。而法律，往往是按行為認定責任，不管你知不知情。
*以上內容系網友指點山河自行轉載自澳洲紅領君，該文僅代表原作者觀點和態度。本站系信息發布平台，僅提供信息存儲空間服務，不代表贊同其觀點和對其真實性負責。如果對文章或圖片/視頻版權有異議，請郵件至我們反饋，平台將會及時處理。