澳洲爆出$30億房貸詐騙案！華人涉案，各大銀行徹查
但醜聞爆出的同時，西太銀行（Westpac）卻計劃削減零售銀行部門的一線風險管理人員。
這一決策不僅時機詭異，更引發了業界對其風險把控能力的深度擔憂。
分析人士指出，在首席執行官 Anthony Miller 領導的高層完成對這場波及全行業的欺詐案調查前，Westpac理應緊急叫停裁員計劃。
五大行悉數捲入，多方勢力魅影浮現
自聯邦銀行（CBA）今年早些時候揭發一系列申請異常以來，全澳五大銀行均已陷入潛在房貸欺詐的旋渦。
澳洲審慎監管局（APRA）發言人周五明確表示，正密切關注事態發展。
據知情人士透露，目前又有兩家房貸經紀聚合平台捲入疑似欺詐活動。
其中包括總部位於悉尼的小型公司 Hai Money，以及隸屬於 Ray White 家族資產的 LMG。
此前，Finsure 網路及 Pxxxxxx 也已被波及。
目前，各大銀行正聯合警方及金融犯罪監管機構 AUSTRAC 展開拉網式排查，重點確定這些欺詐勾當是否由犯罪集團幕後操縱。
在 Anthony Miller 的領導下，Westpac正就整合零售銀行風險職能的計劃徵求員工意見。圖片：David Rowe
風暴眼中的Westpac：裁員計劃「頂風而行」
就在全行業對貸款賬簿進行「大體檢」的敏感時刻，Westpac卻在醞釀零售銀行風險職能的職位置換與縮減。
消息稱，此舉將波及房貸、日常銀行及消費金融業務。
此前，該行的商業與財富業務已裁減約20至30個職位。
若參照這一標準，Westpac 全行可能消失約80個一線風險管理崗。
諷刺的是，這些崗位正是負責在運營層面識別與阻斷風險的核心力量。
對於裁員傳聞，Westpac發言人表示拒絕置評。
然而，Westpac的合規記錄並不光彩。
該行曾在2020年因違反反洗錢法被重罰13億澳元；去年又因 Bill Papas 租賃集團欺詐案蒙受巨損，並因旗下 RAMS 網路的系統性失敗備受責難。
一位前大型銀行高管直言不諱地評價道：「每當 Westpac 放鬆警惕，總會出問題。」
行業「甩鍋大戰」升級，監管漏洞亟待修補
目前，CBA 已將兩名經紀人和多名會計師移交給警方。
儘管涉案貸款大多仍正常還款且有抵押物，銀行系統面臨的直接損失有限，但信用危機已然爆發。
隨著醜聞不斷發酵，銀行與經紀人之間爆發了激烈的「甩鍋大戰」。
業內疾呼，各方應停止推卸責任，合力修補系統漏洞。
特別是針對利用 AI 生成假證明文件的欺詐手段，文件核驗流程亟待收緊，澳洲稅務局（ATO）也應介入，整合數據以便銀行準確核實申請人收入。
關聯公司各執一詞，犯罪集團暗流涌動
Hai Money 首席執行官 Taffrey Chin 聲稱，公司已獲普華永道（PwC）「合規良好」的評估報告。
但他同時提到，公司前僱員 Andrew W Hu 案情複雜。
據悉，Hu 因涉嫌為一個名為「Penthouse Syndicate」的犯罪集團促成1.05億澳元貸款欺詐正面臨指控，受影響最深的國民銀行（NAB）已切斷與 Hai Money 的業務往來。
LMG 首席執行官 Ewen Stafford 則強調，該集團對旗下5000多名經紀人採取極嚴的合規手段，「如果發現欺詐，將立即終止合作」。
值得注意的是，澳洲競爭與消費者委員會（ACCC）已授權大銀行共同編製針對中介機構的保證報告。
隨著銀行持續清查貸款賬簿，這場風波顯然遠未結束。
在風險叢生的當下，Westpac若執意削減「哨兵」崗位，恐怕將再次為未來的暴雷埋下伏筆。
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