澳洲發布緊急警告！小心這類電話，上萬人恐損失10億澳元
澳洲民眾被警告，要警惕社交媒體廣告和主動打來的推銷電話。這些廣告和電話可能會勸說民眾更換養老金基金（Superannuation）。
Australian Securities and Investments Commission（ASIC）表示，一些被稱為「潛在客戶開發商」（Lead Generators）的營銷公司，會利用這些手段尋找潛在客戶，再將他們介紹給可能存在問題的金融服務提供商。
此次警告是在Shield Master Fund和First Guardian Master Fund相繼倒閉后發出的。這兩隻基金的倒閉導致約12,000名投資者面臨超過10億澳元的潛在損失。
Melinda Kee就是First Guardian倒閉事件的受害者之一，她損失了40萬澳元。
一名潛在客戶開發商主動聯繫了她，隨後她收到了財務建議。根據這項建議，她於2023年11月將自己的養老金從一家零售基金轉入First Guardian。
ASIC專員Alan Kirkland表示，數千名澳洲人在接受金融建議安排后，損失了大部分退休儲蓄，而這些安排最初往往始於看似無害的養老金健康檢查或審查服務。
他說：「當這些投資出現問題時，人們可能會失去一切。」
「但實際上，他們真正想做的是收集個人信息，然後不斷給你打電話。社交媒體讓這些潛在客戶開發商更容易造成傷害。」
ASIC的審查發現，一些不具備資質的潛在客戶開發商，正在使用可能具有誤導性的說法，以及利用恐懼心理進行營銷的言論。
監管機構警告稱，這些經營者可能正在違反法律義務。
ASIC表示：「我們發現，一些聘用潛在客戶開發商的財務建議牌照持有人，或者允許其代表聘用這類人員的牌照持有人，在相關管控措施方面存在重大缺陷。」
「將潛在客戶開發納入金融建議業務，很可能與適用於財務顧問及其授權牌照持有人的義務不一致。這些義務包括以客戶的最佳利益為出發點行事，以及只有在獲得適當授權的情況下才能提供個人財務建議。」
ASIC對15家金融服務牌照持有人的審查發現，在2025年1月至6月期間，潛在客戶開發公司幫助這些企業吸引了超過7,600名新客戶，約佔這些企業同期全部新客戶的三分之一。
這些客戶隨後投資了近6.8億澳元，其中超過90%的資金來自他們的養老金儲蓄。
這些金融服務企業收取了980萬澳元的前期費用，而客戶還同意額外支付450萬澳元的持續年度費用。
ASIC發現，在接受審查的15家牌照持有人中，有5家缺乏足夠的保障措施，無法發現或阻止其代表將客戶的養老金儲蓄轉入高風險投資。
Kirkland先生敦促澳洲民眾，在決定如何處理自己的退休儲蓄時要花時間謹慎考慮，尤其是當他們突然接到從未打過交道的陌生人來電時。
他說：「如果一個你從未見過的人想通過電話與你討論轉移養老金的事情，而且還試圖讓你立即作出決定並簽字確認，這就應該是一個立即引起警惕的信號。」
「他們通常一開始聽起來會非常友善，也很樂於助人。」
他鼓勵任何需要金融建議的人，直接聯繫具備適當資質的專業人士，並對未經請求主動打來的推銷電話保持警惕。
他說：「總的來說，由你自己決定需要尋求金融建議，然後主動聯繫一名具備相應資質、能夠提供這類建議的專業人士，要好得多。相比之下，接受一個突然打電話給你的陌生人提供的建議，並不是一個好的做法。」
ASIC表示，該機構此前已經發布了多項消費者警告，禁止了一些財務顧問執業，撤銷了部分金融服務牌照，並通過法院採取了執法行動。
Kirkland先生表示：「如果我們發現個人或企業通過參与潛在客戶開發活動違反法律，我們將繼續採取上述行動。」
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